Круглые сутки в банковской системе Украины осуществляются тысячи различных транзакций — регулярные платежи, переводы личных средств, оплаты покупок и коммунальных счетов, открытие депозитов и снятие наличных через банкомат.
Используя программное обеспечение, банк может оцифровать все эти процессы, иными словами – автоматизировать, тем самым значительно ускорить и упростить свою работу, и улучшить клиентский сервис.
Одна из ведущих компаний украинского финтех-сектора IT-компания UNITY-BARS, разработавшая автоматизированную банковскую систему – абс БАРС. По ее данным, сейчас АБС БАРС поддерживает работу 15 млн клиентов и 25 млн счетов, обрабатывая в день более 600 тысяч документов. Разработчики поделились экспертным мнением, почему АБС и автоматизация финмониторинга незаменимы в банковском секторе.
Эффективная операционка и своевременная отчетность
Как уже отмечалось, банковская система работает практически нон-стоп: переводы, платежи, овердрафты. Все эти операции внутри банка можно (и нужно) автоматизировать. АБС содержит все необходимые модули для полноценной работы банка и всех его структурных единиц, автоматизирует учет, мониторинг, выгрузку данных и многие другие процессы.
Целый комплекс модулей отвечает за автоматизацию отчетности. Благодаря ему, отчеты автоматически формируются и отправляются адресату (налоговой службе, НБУ). Аналитические отчеты о доходах-расходах банка система тоже формирует.
Противодействие легализации доходов, полученных преступным способом, или AML-мониторинг
Согласно закону, обязанность каждого финансового учреждения в Украине – проводить процедуры aml (Anti-Money Laundering) и предпринимать действия по пресечению попыток отмыть деньги. Банки обязаны мониторить подозрительные транзакции и приостанавливать незаконные платежи.
Благодаря современному программному обеспечению, финмониторинг можно автоматизировать, чтобы ускорить и улучшить процесс. Система мониторинга автоматически распознает подозрительные транзакции по специальным запрограммированным индикаторам, вычисляет посреднические схемы переводов, приостанавливает рисковые платежи.
Автоматизированный AML моніторинг можно персонализировать под любые запросы финансового учреждения, добавив необходимое количество стоп-критериев в программу.
Как ИИ повышает качество AML-мониторинга
Внедрение искусственного интеллекта в AML-системы позволяет быстро и точно анализировать огромные массивы данных, блокировать потенциально рисковые переводы и платежи, быстрее реагировать на подозрительные операции.
Таким образом, АБС и автоматизированные AML-процедуры – незаменимые инструменты для нормального функционирования банковской системы. Программное обеспечение помогает автоматизировать повторяемые процессы, улучшает качество проверки, повышает клиентский сервис.
